利益冲突政策

UNI FIN INVEST是一家投资经纪公司（全方位服务经纪公司，不包括承销），受毛里求斯金融服务委员会（FSC）监管，许可证号为GB21027161（以下简称“公司”）。
公司有责任谨慎、忠诚、诚实和诚信地为客户谋求最大利益。所有受监管人员必须避免参与任何会产生利益冲突或拥有个人利益的活动。
如果被监管人的个人利益与公司或其客户的利益相冲突，或看似相冲突，则可能产生利益冲突。只要被监管人采取的行动或拥有的利益使其难以诚实、客观、有效地履行其对公司的职责和责任，就可能产生利益冲突。
虽然不可能描述所有可能出现利益冲突的情况，但我们列出了最有可能导致利益冲突的情况，以及公司道德规范所禁止的情况：

受监管人员不得偏袒一个客户的利益而损害另一个客户的利益（例如，偏袒较大账户而忽视较小账户，偏袒按绩效费用补偿的账户而忽视未被这样补偿的账户，偏袒员工有实质性个人投资的账户，或偏袒受监管人员的亲近朋友或亲戚的账户）。这种偏袒行为将构成违反受托责任。
受监管人员被禁止利用有关待处理或当前考虑的客户证券交易信息，以直接或间接方式从这些交易中获利，包括通过购买或出售这些证券。
受监管人员被禁止在未向合规主管（CO）披露持有任何发行人或其关联公司的重大实益所有权、商业或个人关系，或其他实质利益的情况下，为客户推荐、实施或考虑任何证券交易。如果CO认为披露的利益存在重大利益冲突，投资人员不得参与有关该发行人证券的任何决策过程。

根据毛里求斯金融服务委员会于2020年1月发布的《反洗钱和打击恐怖融资手册》第3.4.1段规定（以下简称“FSC手册”），由于公司员工人数较少，CO除了按照毛里求斯法律法规规定的CO职能外，可能还承担其他职能，或负责公司运营的其他方面。在这种情况下，公司必须确保CO角色的责任与其他职能之间的利益冲突被识别、记录并得到适当管理。然而，CO应独立于公司的核心运营活动，并不得从事商业招揽。公司及其高管将以客户的最佳利益为行事。

公司将保存一份权益登记册。
董事或与董事有密切联系的人的个人利益不得优先于公司和参与者的个人利益。
董事应尽最大努力避免利益冲突或他人有理由认为存在利益冲突的情况。
董事会必须以书面形式充分和及时地披露与董事和管理层有关的任何冲突或潜在冲突。
如果在申报其利益并确保将其列入公司利益登记册时确实出现了实际或潜在的冲突，则董事可参与辩论和/或表明其对该事项的投票，但该投票将不予计算。在这种情况下，董事必须仔细考虑可能对董事会和公司造成的潜在后果。
董事应认识到，他们作为董事的义务和责任始终是以公司而非任何其他方的利益为重。
董事和高管在担任董事或高管的职责范围内获悉的涉及公司的机密事项必须视为严格保密，未经董事会授权不得向任何人泄露。董事会必须就每个此类请求根据其实质和具体情况进行审慎考虑。

管理利益冲突

对于将在为其客户提供多项受监管活动的公司来说，识别和管理可能在提供这些服务过程中出现的任何利益冲突至关重要。
利益冲突可能会在公司的利益与客户的利益之间以及一个客户与另一个客户之间产生。公司将通过以下方式努力管理这些利益冲突：

设立明确的“信息隔离墙”，隔离管理职能和咨询职能
进行独立监督
进行披露
拒绝提供该服务

每个委员会应保持利益冲突登记。任何冲突或潜在冲突应立即报告给相关委员会，相关委员会将把问题升级至公司董事会。

礼物和娱乐

受监管人员应避免接受可能影响其决策或让其感到对某人或某公司感激的不当礼物、特殊优待、娱乐或其他具有实质价值的物品。同样，受监管人员不应提供可能被视为过分慷慨或旨在影响决策或让客户感到对公司或受监管人员感激的礼物、特殊优待、娱乐或其他有价值物品。
任何受监管人员不得接受任何来自与ID有业务往来或代表ID开展业务的个人或实体的价值超过最低价值的礼物、服务或其他物品。未经CO事先书面批准，任何受监管人员不得向现有客户、潜在客户或与ID有业务往来或代表ID开展业务的任何实体提供超过最低价值的礼物。每年从同一来源收到价值在250.00美元或以下的礼物应视为最低价值。此外，如果提供娱乐的个人或实体在场，则偶尔获得一顿晚餐、一张体育赛事或剧院门票或类似的娱乐活动也应被视为具有最低价值。所有赠送和收受的礼物将记录在日志中，由受监管人员和主管签署，并保存在受监管人员的档案中。
受监管人员不得向客户、潜在客户或与顾问有业务往来或代表顾问的任何实体赠送或接受现金礼物或现金等价物。
贿赂和回扣是法律严格禁止的犯罪行为。受监管人员不得提供、给予、索取或接受任何形式的贿赂或回扣。

政治和慈善捐款

进行现金或服务形式的政治和慈善捐赠的受监管人员必须向合规官报告每笔捐赠，合规官将按照相关法规的要求编制并报告相关内容。受监管人员禁止将身份的现有或预期业务关系作为征求政治或慈善捐款的因素。只有当政府实体是公司的客户时，本政策才会执行。

保密性

受监管人员应尊重在其工作过程中获得的保密信息，除非获得授权或有法律义务披露信息，否则不得披露此类信息。他们不得利用在工作中获得的保密信息谋取私利。受监管人员必须对所有客户信息（包括前客户信息）严格保密，包括客户的身份（除非客户同意）、客户的财务状况、客户持有的证券以及公司向客户提供的建议。

董事会职责

未经合规官（CO）事先批准，受监管人不得在上市公司董事会任职。只有在确定担任董事符合客户和公司的利益，并且通过适当程序将担任董事的人员与作出有关公司投资决定的人员隔离的情况下，方可作出此类批准。如果私营公司在董事任期内上市，该董事可能会被要求立即辞职或在当前任期结束时辞职。

与监管机构之间的关系

管理人员在工作过程中可能会与监管机构的代表互动。他们应与监管机构合作，并及时履行任何披露义务。